سرمایه گذاری در املاک و مستغلات: مزایا و معایب آیا باید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنم؟ یک ساختمان چند آپارتمانی کم متراژ بخرید یا بسازید و آن را اجاره دهید

بر اساس تحقیقات انجام شده، سرمایه گذاری در ملک در بین هموطنان سال هاست که مطمئن ترین راه برای کسب درآمد و حفظ سرمایه آنها محسوب می شود. کارشناسان صحت این موضوع را انکار نمی کنند، اما در عین حال تأکید می کنند که درجه قابلیت اطمینان به هدف سرمایه گذاری بستگی دارد. به طور کلی، هفت راه اصلی برای سرمایه گذاری پول در املاک و مستغلات وجود دارد. ما از شما دعوت می کنیم تا با ویژگی های هر یک از آنها آشنا شوید تا بتوانید "خواسته ها" و "قوطی ها" خود را ارزیابی کنید.

راه اول خرید زمین است

این گزینه چندین مزیت دارد. اولاً، یک قطعه زمین بسیار کمتر از ساختمان های از پیش ساخته شده است. ثانیاً، بر خلاف خانه ها، زمین دارای ویژگی منفی مانند فرسودگی نیست، به این معنی که نیازی به صرف هزینه برای تعمیرات و نگهداری شی سرمایه گذاری در شرایط خوب نیست. ثالثاً، اخیراً منطقه ساخت کلبه در مناطق حومه شهر رونق گرفته است، بنابراین زمین را می توان به راحتی برای ساخت عمارت، خانه های شهری و سایر انواع املاک و مستغلات فروخت.

آنتون موریگین به شما می گوید که چگونه زمین خوب را با قیمتی کمتر از بازار بخرید

راه دوم خرید آپارتمان است

خرید یک آپارتمان تمام شده برای اجاره آن یکی از رایج ترین روش های سرمایه گذاری در ملک در بین شهروندان عادی و نه سرمایه گذار-کارآفرینان محسوب می شود. درست است، سودآوری از این روش زیاد نیست، تنها حدود 5٪ در سال است، اگرچه بسیار قابل اعتماد در نظر گرفته می شود.

راه سوم خرید اتاق است

اگر مبلغ سرمایه گذاری کم است، می توانید آن را در خرید یک آپارتمان کامل، بلکه فقط یک اتاق سرمایه گذاری کنید. البته این روش سرمایه گذاری در شهرهای بزرگ بیشترین سود را دارد، جایی که هزینه های اجاره بسیار بالاست و بازدیدکنندگان اغلب اتاق های جداگانه اجاره می کنند. کارشناسان خاطرنشان می کنند که هنگام اجاره یک اتاق، سودآوری حتی بالاتر از دفع مشابه یک آپارتمان است - حدود 10-20٪ در سال.

شما نیازی به خرید یک آپارتمان با قیمت 2 میلیون یا بیشتر ندارید، فقط باید به حراج ورشکستگی بیایید و آن را به قیمت 200 هزار روبل خریداری کنید. موافقم، الان آپارتمانی با قیمت 200 هزار پیدا نخواهید کرد. اولگ سلیفانوف در این ویدئو در مورد این روش صحبت می کند:

و همچنین، از کلاس استاد او بازدید کنید

از نزدیکترین کلاس استاد اولگ سلیفانوف بازدید کنید:

نحوه یافتن و خرید اشیاء طلا به روش شرلوک هلمز

راه چهارم سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک است

صندوق های سرمایه گذاری مشترک املاک و مستغلات این فرصت را برای سرمایه گذاری حتی مقدار کمی از پول فراهم می کند که اندازه سود سهام دریافتی به آن بستگی دارد. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذار مالک تعداد معینی «واحد» می‌شود و دارای اوراق بهاداری است که مالکیت او را بر بخشی از صندوق - یک ساختمان آپارتمانی، املاک صنعتی یا تجاری و غیره تأیید می‌کند. در این مورد، درآمد حاصل از مالکیت وجوه بسته به تعداد سهام به صورت درصدی بین سهامداران توزیع می شود. کارشناسان به شفافیت نحوه مدیریت پول سهامداران و همچنین سودآوری فوق العاده بالای این روش سرمایه گذاری اشاره می کنند. اما باید در نظر داشته باشید که چندین سال طول می کشد تا وجوه خود را از صندوق های سرمایه گذاری مشترک برداشت کنید.

به طور مشابه، می توانید پول را در صندوق های سرمایه گذاری خارجی سرمایه گذاری کنید. سازمان هایی وجود دارند که تمام پول املاک و مستغلات را در کشورهای مختلف توزیع می کنند که تضمین های اضافی برای پس انداز وجوه در صورت بروز بحران اقتصادی یا سیاسی در یکی از کشورها فراهم می کند.

تحلیلگران سرمایه گذاری به مزایای این روش سرمایه گذاری پول اشاره می کنند. و اگرچه سودآوری آن کمتر از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری داخلی است، اما تضمین دریافت سود سهام بسیار بالاتر است.

راه پنجم سرمایه گذاری برای خرید سند مسکن است

گزینه دیگری برای ثبت سرمایه گذاری در املاک شما. در این صورت سرمایه گذار تعداد مشخصی متر مربع در خانه در حال ساخت را خریداری می کند. پس از اتمام مراحل ساخت، می توانید گواهی را با یک آپارتمان تمام شده با فضای نشیمن مشخص شده در آن مبادله کنید یا گواهی را با قیمت افزایش یافته بفروشید. سود حاصل از تفاوت قیمت ملک در مرحله ساخت و ساز و پس از بهره برداری از خانه است.

روش ششم، مالکیت املاک و مستغلات به عنوان سهامدار است

خرید آپارتمان در مرحله ساخت یک ساختمان چند طبقه انجام می شود. سرمایه گذار پول را در یک شی در حال ساخت سرمایه گذاری می کند و سپس یک آپارتمان تمام شده را دریافت می کند که می تواند فروخته شود. مزیت آن آشکار است، زیرا تفاوت بین پول سرمایه گذاری شده در ساخت و ساز و قیمت ملک مسکونی تمام شده بسیار قابل توجه است. تنها نکته خطرات مربوط به ساخت و ساز منجمد، تقلب توسط توسعه دهندگان و غیره است. بسیاری در مورد چگونگی فریب سهامداران شنیده اند، بنابراین با این روش سرمایه گذاری بهتر است با کارشناسان مشورت کنید.

نیکولای مروچکوفسکی در این موضوع متخصص خواهد بود؛ او می گوید که چگونه در هنگام بحران در ساختمان های جدید سرمایه گذاری کنید.

راه هفتم سرمایه گذاری در خرید ملک یا زمین در خارج از کشور است

تنها نقطه ضعف این روش سرمایه گذاری، آستانه سرمایه گذاری نسبتاً بالا است. علیرغم این واقعیت که آپارتمان ها در اروپا اغلب می توانند بسیار سودآورتر از برخی از شهرهای روسیه خریداری شوند، دولت های بسیاری از کشورها فقط به بازیگران بزرگ اجازه ورود به بازار املاک و مستغلات را می دهند. یکی دیگر از موانع ممکن است روند طولانی اسناد و نیاز به پرداخت مالیات املاک و مستغلات باشد. در غیر این صورت، این یک روش سرمایه گذاری بسیار سودآور و پایدار است.

در بورس یا سایر بازارهای مالی، مردم به این فکر می کنند که چگونه می توانند از املاک و مستغلات پول درآورند و درآمد غیرفعال دریافت کنند.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نه تنها برای پس انداز پول، بلکه در صورت سرمایه گذاری عاقلانه، برای افزایش سرمایه نیز راهی عالی است. ساده ترین راه برای کسب درآمد در بازار املاک این است که هر ملکی را بخرید و با افزایش قیمت آن را بفروشید. اما این روش را نمی توان به عنوان سرمایه گذاری طبقه بندی کرد. این یک سفته بازی است که می تواند منجر به از دست دادن بخش قابل توجهی از سرمایه شما شود.

سرمایه گذارانی هستند که ترجیح می دهند ملک را در اختیار داشته باشند و آن را اجاره کنند و از آن اجاره بگیرند. این طرح سرمایه گذاری طولانی مدت است، اما کاملا قابل اعتماد است.

بسیاری از سرمایه گذاران تازه کار املاک فکر می کنند که چنین سرمایه گذاری سود ملموسی به همراه نخواهد داشت و با سپرده بانکی قابل مقایسه است. در واقع، اگر به سادگی، به عنوان مثال، یک آپارتمان آماده در یک منطقه خوب از شهر خریداری کنید و شروع به اجاره آن کنید، سالانه بیش از 5-6٪ از پول سرمایه گذاری شده را دریافت نمی کنید. زیاد نیست، اما پایدار است.

سرمایه گذاران با ذکاوت مالی به ندرت با پول شخصی خود املاک و مستغلات می خرند یا در آن سرمایه گذاری می کنند. آنها از اهرم مالی استفاده می کنند:

• DDL - پول دیگران،
• VDL زمان افراد دیگر است.

سرمایه گذاران باتجربه توصیه می کنند که بسیار مراقب پول دیگران باشید، زیرا در شرایط نامطلوب ممکن است ضرر بیشتری به بیوه داشته باشید. DDL می تواند شامل پول بانک ها، سرمایه گذاران خصوصی و شرکا باشد. همچنین می توانید برای مدتی از دوستان یا اقوام خود پول قرض کنید.

سوال بعدی مطرح می شود: کجا می توان ملکی را پیدا کرد که در وضعیت بسیار بدی باشد و هزینه کمی داشته باشد. ما باید به دنبال چنین گزینه هایی باشیم. اینترنت کمک بزرگی خواهد بود. به تبلیغاتی مانند: فروش فوری، نیاز فوری به پول، جابجایی و غیره توجه ویژه داشته باشید.

یک ملک خوب برای اکثر سرمایه گذاران تازه کار، به گفته کارشناسان، یک آپارتمان یک یا دو اتاقه است. برخی از افراد آپارتمان یک اتاقه را ترجیح می دهند و برخی دیگر آپارتمان دو اتاقه.

چگونه ملکی برای سرمایه گذاری و کسب درآمد پیدا کنیم

ما باید به دنبال گزینه هایی باشیم که در آن میزان تصادف مشخص است. چرا باید به دنبال چنین آپارتمان هایی باشید؟ در این صورت می توانید قیمت اولیه آپارتمان را به میزان قابل توجهی کاهش دهید.

شما می توانید یک آپارتمان در یک ساختمان در حال ساخت را از یک شرکت ساختمانی در مراحل اولیه ساخت و ساز خریداری کنید. به عنوان یک قاعده، قیمت ساختمان های جدید 25-30٪ کمتر از مسکن های مشابه به پایان رسید. ضمناً در مرحله گودبرداری و با فروش آن پس از بهره برداری از ملک (ساختمان مسکونی) و ثبت آن به عنوان مالکیت می توانید تا 40 درصد و یا حتی بیشتر درآمد کسب کنید.

راه دیگری برای یافتن آپارتمانی ارزانتر از ارزش بازار آن وجود دارد - این خرید آپارتمانی است که به بانک/رهن سپرده شده است. به طور معمول، چنین آپارتمان هایی توسط افرادی فروخته می شود که قادر به پرداخت وام های رهنی خود نیستند. این وام گیرندگان آماده کاهش قیمت املاک خود هستند تا 20%و بیشتر. چرا قیمت در حال کاهش است و تمام پیچیدگی های فروش آپارتمان، مقاله را بخوانید -. با فروش مجدد چنین املاکی، می توانید از املاک و مستغلات نیز پول خوب و سریعی به دست آورید.

البته اینها همه راه‌های کسب درآمد در املاک نیست؛ روش‌های بسیار مطمئن‌تر و طولانی‌مدت‌تری برای سرمایه‌گذاری در املاک وجود دارد که در آن سودآوری دائماً هر ساله بالا خواهد بود و این درآمد منفعل خواهد بود.

در وب سایت سایر طرح های سرمایه گذاری سودآور در املاک و مستغلات را پیدا خواهید کرد که می توانید با حداقل سرمایه گذاری سرمایه خود شروع به کسب درآمد کنید.

امروزه، هر فرد تحصیلکرده ای می داند که بی ثباتی اقتصادی و کاهش ارزش دارایی های پولی می تواند تمام تلاش ها برای تشکیل سرمایه را باطل کند و بخش بزرگی از دارایی های شخصی را «تلف» کند. بنابراین، بسیاری از کارآفرینان و تجار از یک نوع سرمایه گذاری مطمئن و مطمئن استفاده می کنند -. بر کسی پوشیده نیست که مسکن و ساختمان های سیال امروزه برخلاف سهام، کوپن ها و سایر اوراق بهادار دارای پایدارترین ارزش هستند. علاوه بر این، آنها به شما امکان می دهند درآمد ثابتی دریافت کنید، به عنوان مثال از اجاره آپارتمان یا فضای اداری.

املاک و مستغلات در روسیه

در چند سال گذشته، بسیاری از املاک و مستغلات در روسیه (و اینها فقط خانه های لوکس و کلبه های روستایی نیستند) به بخشی جدایی ناپذیر از بازار سرمایه گذاری تبدیل شده اند. حتی شرایط سیاسی و اقتصادی کشور نیز نمی تواند بر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تأثیر بگذارد؛ در هر صورت این گزینه بهینه ترین گزینه برای حفظ سرمایه خود و افزایش سرمایه است.

کارشناسان داخلی و خارجی به اتفاق آرا می گویند که امروزه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مطمئن ترین راه برای سرمایه گذاری است.

با این حال، هنگام سرمایه گذاری وجوه خود در املاک و مستغلات، مهم است که به یاد داشته باشید که هر تراکنش مالی باید چندین عنصر مهم فرآیند سرمایه گذاری را در نظر بگیرد: شرایط سرمایه گذاری تعیین شده، اندازه و شکل سرمایه گذاری، عوامل خطر مرتبط و سود مورد انتظار برنامه ریزی شده واضح.

سرمایه گذاری یا امنیت پول؟

سرمایه گذاری در املاک تجاری

املاک مسکونی در شهرهای بزرگ امروزه از اهمیت و ارزش خاصی برخوردار است، زیرا تجارت در شهرهای بزرگ بسیار سریعتر رونق می گیرد. به همین دلیل است که خرید آپارتمان ها، خانه ها و سایر اماکن تجاری واقع در پایتخت یا شهرهای بزرگ روسیه و اطراف آنها بسیار سودآورتر از خرید املاک و مستغلات است که از نظر وضعیت لوکس و گران تر هستند، به عنوان مثال، در جایی در استان ها.

سرمایه گذاری در اماکن تجاری، مراکز خرید، مراکز تجاری و مراکز تفریحی فرصتی عالی برای پس انداز سرمایه و کسب سود در مدت زمان طولانی است. از آنجایی که رفاه ساکنان شهر به تدریج در حال افزایش است، هر ساله می توانند پول بیشتری را صرف خرید وسایل مختلف مورد نیاز و سرگرمی کنند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری به معنای واقعی کلمه بلافاصله سود به همراه دارد، زیرا سرمایه در گردش قدرتمندی در کار است. بنابراین سرمایه گذارانی که دارای منابع مالی رایگان هستند یا وام می گیرند می توانند وجوه خود را در مراکز خرید یا مجتمع های تفریحی سرمایه گذاری کنند.

سرمایه گذاری در املاک مسکونی

خرید آپارتمان ها، خانه های روستایی و کلبه نیز یک منطقه نسبتاً سودآور برای سرمایه گذاری وجوه شخصی شما محسوب می شود. در طول 20 سال از معرفی املاک خصوصی در روسیه، قیمت املاک و مستغلات ده برابر شده و روند صعودی ثابتی داشته است. البته دوره‌هایی هم وجود داشت که کاهش قیمت مسکن کاملاً طبیعی بود، مثلاً در زمان نکول یا در زمان بحران مالی جهانی. با این حال، پس از چند سال آنها به سطح قبلی خود بازگشتند و سپس به رشد پیوسته ادامه دادند.

آیا باید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنم؟

امروزه قیمت املاک مسکونی در روسیه حدود 3-5 درصد در سال رشد می کند. بنابراین، یک سرمایه گذار با خرید یک آپارتمان ارزان قیمت در سن پترزبورگ (به عنوان مثال، برای 5 میلیون روبل) می تواند سود خوبی در مقدار 150-200 هزار روبل در سال دریافت کند. اگر امکان اجاره این آپارتمان وجود دارد، پس از یک سال می توانید حدود 200 هزار روبل به این مبلغ اضافه کنید (اجاره 18-20 هزار روبل در ماه است). بنابراین، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در سن پترزبورگ می تواند از 400 تا 500 هزار روبل در سال متغیر باشد. البته در این مبلغ باید مالیات بر سود حاصل از فروش املاک و اجاره بپردازید، اما درآمد همچنان بسیار قابل توجه خواهد بود.

کارشناسان می گویند که بهتر است به آپارتمان های کوچک توجه کنید. بنابراین، آپارتمان های استاندارد یک و دو اتاقه در خانه های معمولی امروزه محبوب ترین هستند. چنین مسکنی اغلب خریداری یا فروخته می شود و همچنین اجاره داده می شود.

سودآورترین گزینه سرمایه گذاری امروز خرید یک آپارتمان در بازار اولیه (در یک ساختمان در حال ساخت) است، زیرا هزینه آن به طور قابل توجهی کمتر از هزینه یک آپارتمان قابل سکونت در همان منطقه خواهد بود. با این حال، در این مورد خطرات بسیار زیاد است. محاسبه سود اقتصادی در این مورد بسیار دشوار است، زیرا امروزه تقریباً هیچ سازمان ساختمانی پروژه را به موقع تحویل نمی دهد و می تواند به راحتی ساخت و ساز را برای یک یا دو سال منجمد کند.

اجاره از یک آپارتمان می تواند مالک 7-10٪ اضافی در سال از ارزش آن به ارمغان بیاورد. برای محاسبه سود بالقوه در این مورد، مهم است که تمام هزینه های اضافی را در نظر بگیرید: قبوض آب و برق، اثاثیه، وسایل خانه، مالیات بر دارایی و سایر هزینه ها.

سرمایه گذاری در زمین

خرید زمین سودآورترین سرمایه گذاری مالی قرن گذشته است؛ به خصوص کارآفرینان اغلب قبل از شروع بحران مالی جهانی از آن استفاده می کردند. متعاقباً ، تملک آنها دیگر چندان سودآور نبود ، به این دلیل که بسیاری از بازرگانان هنوز در تلاشند تا از شر زمین های غیر نقدینگی خلاص شوند. این به دلیل این واقعیت است که در طول بحران مالی، بسیاری از پروژه های ساختمانی در بازار داخلی املاک حومه شهر منجمد شدند.

امروزه سرمایه‌گذاری که قرار است سرمایه‌های مالی خود را در زمین سرمایه‌گذاری کند، باید مستقل یا با کمک منابع معتبر تصمیم بگیرد که کدام یک از زمین‌ها در آینده مورد تقاضا خواهد بود و کدام نه. قطعه زمین باید در بازار تقاضا داشته باشد و معاملات خرید و فروش مربوط به آن باید در سریع ترین زمان ممکن اجرا شود. پایدارترین در این مورد قطعاتی هستند که برای ساخت و ساز فردی و توسعه کشاورزی در نظر گرفته شده اند، به خصوص اگر اجازه استفاده از آنها به عنوان یک کلبه تابستانی وجود داشته باشد.

سرمایه گذاری در املاک خارجی

املاک و مستغلات خارجی اخیراً به منبع عالی درآمد دائمی تبدیل شده است. اینها می توانند پروژه های ساخت و ساز اولیه یا ساختمان های قبلاً تکمیل شده باشند که می توانند بلافاصله پس از خرید اجاره شوند. توجه به این نکته مهم است که بسیاری از کشورهای اروپایی از سطح اقتصاد نسبتاً پایینی برخوردار هستند و بنابراین از این نظر نسبت به شهرهای بزرگ روسیه به طور قابل توجهی پایین تر هستند. حتی سرمایه گذاری های کوچک در ساخت و ساز یا املاک در چنین کشورهایی می تواند برای هموطنان ما کاملاً سودآور باشد.

با این حال، خطرات مرتبط با خرید املاک خارجی بسیار زیاد است. محاسبه تمام تفاوت های ظریف و دیدن همه دام ها غیرممکن است، زیرا کشورهایی با اقتصاد ناپایدار بازار املاک و مستغلات نسبتاً غیرقابل اعتمادی دارند. قیمت ساختمان ها در سال های آینده به وضعیت سیاسی و اقتصادی این مناطق بستگی دارد، بنابراین پیش بینی سطح سود از آن بسیار دشوار خواهد بود.

آیا گرفتن وام برای سرمایه گذاری در املاک سود دارد؟

امروزه هر فردی برای کسب درآمد تلاش می کند و بنابراین یک سوال کاملا منطقی مطرح می شود: آیا گرفتن سود دارد؟ این برای یک سرمایه گذار خصوصی چقدر سودمند است؟ در واقع، نرخ های بهره بانکی بسیار بالا است و افزایش قیمت املاک و ریسک های خاص اغلب ارزش سرمایه گذاری وجوه وام در املاک و مستغلات را ندارد. این در مورد سرمایه گذاران خصوصی صدق می کند.

با این حال، یک شرکت توسعه یا ساخت و ساز ممکن است برای سرمایه گذاری در املاک وام وام بگیرد. بر اساس داده‌های آماری، می‌توان ادعا کرد که امروزه خرید مسکن در برخی مناطق یک شرکت نسبتاً سودآور است. بنابراین، سود از املاک و مستغلات در حال ساخت می تواند به 200-300٪ در سال برسد. در هر صورت، تعیین جذابیت سرمایه گذاری یک پروژه ساختمانی به عنوان منبع سود حتی برای یک متخصص بسیار دشوار است. این امر مستلزم تهیه یک پیش بینی است که تمام روندهای توسعه بازار املاک و مستغلات را در نظر بگیرد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

آیا باید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنم؟ — امروزه بسیاری از سرمایه گذاران با اقتدار اعلام می کنند که سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یکی از انواع با ارزش سرمایه گذاری است. این عقیده وجود دارد که قیمت املاک و مستغلات به طور مداوم در حال رشد است و بنابراین امکان سرمایه گذاری در آن را تقریباً بدون ریسک فراهم می کند. در واقع، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تنها یکی از انواع سرمایه گذاری است که مانند همه سرمایه گذاری های دیگر، ویژگی های خاص خود را دارد و مزایا و معایب کاملاً مشخصی دارد.

یکی از ویژگی های سرمایه گذاری در ملک، مالکیت اجباری سرمایه اولیه بزرگ است. برای خرید خانه یا آپارتمان داشتن دو یا سه هزار دلار کافی نیست. با این حال، بازار مدرن املاک و مستغلات مکانیسم های نسبتاً توسعه یافته ای دارد که حتی به سرمایه گذاران کوچک اجازه می دهد در مسکن سرمایه گذاری کنند.

در این مورد، ما در مورد سرمایه گذاری های مالی در پروژه های ساختمانی در مراحل اولیه یا در اماکن غیر تجاری صحبت می کنیم. طبیعتاً ارزش املاک و مستغلات با پیشرفت ساخت و ساز دائماً در حال افزایش است و سود حاصل از چنین سرمایه گذاری می تواند بسیار قابل توجه باشد. یک نوع سرمایه گذاری نسبتا امیدوار کننده ساخت گاراژها، انبارها و فروش مجدد بعدی آنها است.

چنین سرمایه گذاری هایی در مقایسه با آپارتمان ها هزینه کمتری خواهد داشت و سود بسیار بیشتری را به همراه خواهد داشت. علاوه بر این، اگر قیمت آپارتمان ها و گاراژها را با هم مقایسه کنید، معلوم می شود که نسبت اجاره به ارزش بازار یک گاراژ بسیار مطلوب تر از همین نسبت در هنگام خرید آپارتمان خواهد بود.

بنابراین، سرمایه‌گذار با سرمایه‌گذاری مقدار کمی در خرید یک گاراژ برای اجاره بعدی، وجوه خود را بسیار سریع‌تر از زمانی که برای خرید یک آپارتمان برای همان هدف سرمایه‌گذاری کرده بود، پس می‌گیرد. البته در هنگام خرید باید عوامل مهم زیادی را در نظر گرفت، به عنوان مثال، ویژگی های منطقه، کیفیت املاک، رابطه بین عرضه و تقاضا و همچنین سایر واقعیت های بازار.

همچنین نمی توان در مورد صحت سود گفت، زیرا این درصد کاملا مبهم است و به شرایط خاص بستگی دارد.

به عنوان مثال، یک آپارتمان یک اتاقه در یک منطقه خوب می تواند در عرض 5 سال تنها 10 درصد افزایش قیمت داشته باشد، در حالی که سرمایه گذاری در ساخت گاراژ نه چندان دور از خانه های جدید در حال ساخت می تواند تنها در یک سال بیش از 50 درصد درآمد داشته باشد.

سلام. در این مقاله در مورد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات صحبت خواهیم کرد.

امروز یاد خواهید گرفت:

• چرا سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سودآور است
• چه نوع املاک و مستغلات وجود دارد؟
• در چه املاکی می توان و باید سرمایه گذاری کرد.
• چگونه می توانید با حداقل سرمایه گذاری درآمد کسب کنید.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مدت هاست که یکی از قابل اعتمادترین ها محسوب می شود. در ذهن مردم، املاک و مستغلات با قابلیت اطمینان و افزایش مداوم قیمت ها همراه است. اما آیا واقعا اینطور است؟ آیا با توجه به واقعیت های بازار امروز سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سودآور است؟

اهداف سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

پول باید پول درآورد. این مهم ترین اصل سرمایه گذاری به طور رسمی در اواخر قرن هفدهم تدوین شد. و علیرغم سنش همچنان مطرح است.

به همین دلیل هر کدام هدف سرمایه گذاری - دریافت درآمد

سرمایه گذاری در املاک نیز این هدف را دارد.

اهداف میانی (راه هایی که از طریق آن می توانید درآمد کسب کنید) عبارتند از:

• اخذ ملک برای اجاره آن؛
• فروش مجدد ملک؛

اولین مورد از این روش ها بسیار پایدارتر و دقیق تر است. تقریباً هر ملکی را می توان بدون در نظر گرفتن نوع و کیفیت آن اجاره داد. این باثبات ترین و کم درآمدترین روش سرمایه گذاری است، به استثنای سپرده بانکی.

کسب درآمد از فروش مجدد املاک و مستغلات یک راه جالب تر، پرمخاطره و ارزشمندتر برای کسب درآمد است. فروش مجدد املاک و مستغلات خریداری شده با پول کمتر بسیار دشوار است، اما با این وجود، صرف نظر از وضعیت اقتصادی، برخی از املاک و مستغلات همچنان به افزایش قیمت ادامه می دهند.

اما بیشتر سرمایه گذاران ترجیح می دهند برای اولین بار املاک و مستغلات را اجاره کنند و وجوهی را که صرف سرمایه گذاری می شود دریافت کنند و پس از آن به فکر فروش آن باشند.

این روش به شما امکان می دهد درآمد خود را به حداکثر برسانید زیرا:

یک آپارتمان در مسکو 10 میلیون هزینه دارد هر سال هزینه آن 5٪ افزایش می یابد - 500 هزار روبل. آنها 60 هزار روبل - 720 هزار روبل برای اجاره پرداخت می کنند. درآمد کل 1 میلیون 220 هزار روبل یا 12٪ در سال است.

انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

سرمایه گذاری املاک به .

چهار نوع اصلی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد:

• سرمایه گذاری در املاک تجاری؛
• سرمایه گذاری در املاک مسکونی؛
• سرمایه گذاری در ساخت و ساز املاک و مستغلات؛
• سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در خارج از کشور

هر یک از آنها ویژگی ها و ویژگی های متمایز خود را دارند که نه تنها خود املاک و مستغلات را به عنوان یک هدف سرمایه گذاری، بلکه به عنوان یک رویکرد کلی برای سرمایه گذاری پول مشخص می کند. هر یک از آنها در ریسک های خود که سرمایه گذار می پذیرد، استراتژی ها و بر این اساس، سود متفاوت است.

سرمایه گذاری در املاک مسکونی

سرمایه گذاری در املاک مسکونی به معنای خرید موارد زیر است:

• اتاق ها؛
• آپارتمان;
• خانه ها؛
• و سایر اماکن مسکونی.

املاک مسکونی خوب است زیرا مانع ورود به این سرمایه گذاری بسیار کم است، خطرات آن حداقل است، و سرمایه گذاری تضمین شده است که نتیجه خواهد داد. اما در عین حال، نمی توانید روی درآمد کوتاه مدت زیاد حساب کنید.

حداقل مقدار سرمایه گذاری بسته به منطقه بسیار متفاوت است.

واقعیت آماری : قیمت املاک مسکونی در کل تاریخ مدرن روسیه تنها 3 بار کاهش یافته است. در سال 1998 به دلیل نکول، در 2008-2009 به دلیل بحران جهانی املاک و در سال 2015-2016 به دلیل بحران روسیه. در تمام سال‌ها از ابتدای دهه 90، به طور متوسط، قیمت املاک مسکونی 3 تا 5 درصد در سال افزایش یافته است.

چگونه می توان از املاک مسکونی درآمد کسب کرد؟ راه اول و اصلی اجاره است. به عنوان یک صاحبخانه، می توانید از 120 تا 300 هزار روبل در سال بدون هیچ تلاشی درآمد کسب کنید. راه دوم افزایش ارزش ملک در طول زمان است. اگر یک آپارتمان در هنگام خرید 1،000،000 روبل هزینه داشته باشد، می توان با اطمینان گفت که پس از 3 سال، 1،100،000 روبل هزینه خواهد داشت.

بازگشت سرمایه بسیار طولانی است. برای بازپرداخت کامل سرمایه گذاری و رسیدن به سود خالص، بسته به وضعیت اقتصادی و منطقه، حدود 8 تا 10 سال زمان نیاز است. در همان زمان، می توانید از همان ماه اول یا دوم پس از خرید خانه، کسرهای ثابت را دریافت کنید. اما هنگام سرمایه گذاری در مسکن، باید حداقل تعمیرات را انجام دهید، مستاجران خوب را جذب کنید و مطمئن شوید که هیچ اتفاقی برای ملک نمی افتد.

افزایش قیمت مسکن بستگی زیادی به منطقه دارد. در مناطق در حال توسعه فعال مانند منطقه بلگورود، قیمت املاک و مستغلات به دلیل هجوم مداوم افراد جدید سریعتر در حال رشد است. باید با دقت منطقه ای را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید.

باید به خاطر داشت که هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، نباید خانه بزرگی بخرید. آپارتمان های متوسط ​​1-2 اتاق ایده آل هستند، آنها به گرانی آپارتمان های بزرگ نیستند و بنابراین تقاضای بسیار بیشتری دارند.

سرمایه گذاری در املاک تجاری

سرمایه گذاری در املاک تجاری نوع پیچیده تری از سرمایه گذاری است که سرمایه گذار را ملزم به داشتن دانش و مهارت های تحلیلی خوب می کند.

املاک تجاری به عنوان یک هدف سرمایه گذاری شامل:

• مغازه ها؛
• میله ها
• رستوران ها؛
• انبارها؛
• دفاتر؛
• سایر اماکن

املاک تجاری توسط سایر کارآفرینان یا شرکت ها برای کسب سود استفاده می شود. سود همچنین از اجاره محل و همچنین از افزایش احتمالی ارزش املاک تجاری حاصل می شود. اما اگر فضای زندگی به طور پیوسته گران تر می شود، با تجارت همه چیز چندان ساده نیست.

املاک و مستغلات تجاری در چند سال گذشته به شدت پویایی قیمت منفی را نشان داده است، در حالی که کاهش شدید تقاضا را نشان می دهد. این البته به دلیل بحران و همچنین عدم توسعه کسب و کارهای کوچک و متوسط ​​است که در درجه اول نیاز به رانت دارند.

یکی از ویژگی های بارز املاک تجاری، مانع بالای ورود به تجارت است. افراد خصوصی دیگر نمی توانند به سادگی یک دفتر یا بار بخرند و آن را اجاره کنند. مشکل یافتن مشتری نیز برای کارآفرینان بسیار حاد است. از این گذشته ، قراردادها بلند مدت منعقد می شوند و یک معضل پیش می آید: یا به دنبال یک پیشنهاد سودمندتر باشید یا با این مشتری خاص کار کنید.

خطرات نیز بسیار زیاد است. انتخاب یک ملک مناسب برای یک مبتدی بسیار دشوار است و همچنین باید تعمیرات شایسته انجام دهید، مشتریان مناسب را جذب کنید و با آنها قرارداد ببندید. درآمد در املاک تجاری بسیار بیشتر از املاک مسکونی است، اما دوره بازپرداخت ثابت باقی می ماند: 8-10 سال.

سرمایه گذاری در ساخت و ساز

پرمخاطره ترین و سودآورترین نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات. می توان آن را به دو دسته بزرگ تقسیم کرد: سرمایه گذاری به معنای معمول، و خرید مسکن در مراحل اولیه ساخت.

در حالت اول، شخص پول خود را در کار ساختمانی سرمایه گذاری می کند و پس از اتمام آن، بسته به سهم، سود دریافت می کند. یک طرح آشنا برای همه سرمایه گذاران و هیچ چیز جدیدی در آن وجود ندارد. سود با توجه به سرمایه گذاری تعیین می شود.

روش دوم بسیار جالب تر است. برخی از شرکت های ساختمانی حتی قبل از ساخت آپارتمان ها را در ساختمان های خود می فروشند. این به جذب بودجه اضافی برای ساخت و ساز و تکمیل کار کمک می کند. چنین آپارتمان هایی معمولاً در 1-2 سال آماده می شوند و قیمت در زمان آماده سازی آنها 1.5-2 برابر بیشتر از اصلی است. اما، باید به خاطر داشت که سرمایه گذاری در ساخت و ساز یک فعالیت بسیار پرخطرتر از خرید املاک و مستغلات تمام شده است.

شما باید عاقلانه در ساخت و ساز سرمایه گذاری کنید، تمام جنبه های حقوقی و اقتصادی شرکت، قابلیت اطمینان آن، تجربه در بازار و بررسی ها را مطالعه کنید. با سرمایه گذاری خوب، هم می توانید در تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش برنده شوید و هم با هزینه کمتر ملکی به دست آورید و در نتیجه هزینه های خرید را کاهش دهید.

هنگام تنظیم و امضای قرارداد با یک شرکت ساختمانی، توصیه می شود از یک وکیل مشاوره بگیرید. او می تواند به شما بگوید که آیا این شرکت قابل اعتماد است یا خیر، قرارداد را به درستی تنظیم کنید، و اگر مشکلی پیش آمد، مشاوره بگیرید.

ویژگی های مقایسه ای انواع سرمایه گذاری

برای اینکه بهتر بفهمید چه چیزی برای شما سودآورتر است، شرح مقایسه ای از انواع سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهیم:

همانطور که می بینید، سرمایه گذاری در املاک تجاری و مسکونی به دلیل سادگی و پایداری متوسط، هم برای سرمایه گذاران مبتدی و هم برای سرمایه گذاران با تجربه متوسط ​​مناسب است. اما با وجود این، سودآورترین، از نظر بازده، سرمایه گذاری در ساخت و ساز است. و همچنین خطرناک ترین است.

سرمایه گذاری در املاک مسکونی به دلیل پایداری بالا برای همه مناسب است. نیازی نیست فکر کنید که سرمایه گذاری نتیجه نمی دهد. آنها تضمین می شوند که بدون توجه به شرایط، درآمد ایجاد کنند

مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

اکنون در مورد هر نکته با کمی جزئیات بیشتر:

طرفداران:

ثبات. بحث کردن با این کار سخت است. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یکی از مطمئن ترین و با ثبات ترین منابع درآمد است. صرف نظر از زمان سال، وضعیت اقتصادی و سیاسی، مسکن و مکان های تجاری همیشه مورد نیاز همه است.

رشد مداوم در ارزش دارایی ها. به طور معمول برای املاک مسکونی معمولی است. در مسافت طولانی، املاک و مستغلات مانند طلا رفتار می کنند - ارزش آن به طور پیوسته و مطمئن افزایش می یابد.

منبع درآمد غیرفعال. سرمایه گذار با اجاره املاک یا انتظار برای افزایش قیمت، حداقل تلاش خود را صرف می کند.

حداقل خطرات. همانطور که از نکته دوم بر می آید، مسکن و مکانی برای کسب و کار همیشه مورد نیاز است، بنابراین حتی در نامناسب ترین زمان ها برای اقتصاد، فرصتی برای فروش ملک یا اجاره آن وجود خواهد داشت.

معایب:

موضوع سرمایه گذاری غیر نقدی. نقدینگی توانایی یک شی برای تبدیل سریع به پول بدون از دست دادن ارزش است. نقدینگی پایین املاک به این معنی است که فروش آن به ارزش واقعی آن دشوار است. البته می توانید با تخفیف زیاد، آپارتمان/فروشگاه/هر محل دیگری را خیلی سریع بفروشید، اما این فقط نشان دهنده نقدینگی کم و بر همین اساس، مشکل در فروش است.

بازپرداخت طولانی. مهمترین نقطه ضعف از همه. دوره بازپرداخت 8-10 ساله حتی برای سرمایه گذاری بلند مدت بسیار طولانی است. مشاغل متوسط ​​و کوچک در بازه زمانی 1 ماهه تا 2 ساله هزینه خود را پرداخت می کنند. و سرمایه گذاری های مالی در آنجا به همین صورت است.

هزینه های تعمیر و نگهداری ثابت. قبوض آب و برق و سایر هزینه ها در صورتی که به عهده مستاجر نباشد بر دوش سرمایه گذار است. آنها به طور قابل توجهی درآمد را کاهش می دهند و شما را مجبور به خرج کردن پول اضافی می کنند.

مالک ملک باید مالیات ملک را بپردازد، هنگام اجاره، یا مالیات بر درآمد (اگر سازمان باشد) یا (مالیات بر درآمد شخصی). و پس از فروش ملک، نیاز به پرداخت مالیات نیز خواهید داشت که میزان درآمد را 13 درصد کاهش می دهد.

این به هر سرمایه گذار بستگی دارد که تصمیم بگیرد چه چیزی بیشتر از آن است - ثبات و پایداری، یا نقدینگی کم، درآمد و بازده.

ما پنج نکته را برای سرمایه گذاران تازه کار آماده کرده ایم:

نکته 1.شما باید از قبل در مورد توانایی های مالی و هدف سرمایه گذاری خود تصمیم بگیرید. استراتژی بعدی، سرمایه گذاری وجوه یا دوره بازپرداخت کاملاً به این بستگی دارد. خود سرمایه گذار باید بفهمد که چقدر پول دارد و روی چه نوع املاک و مستغلاتی می تواند با آن حساب باز کند.

انتخاب یک شی سرمایه گذاری دشوارترین کار است، زیرا باید درک کنید که هر نوع املاک و مستغلات درآمد متفاوت، خطرات مختلف و تعهدات متفاوتی را به همراه دارد.

نکته 2.بازار املاک و مستغلات را به دقت مطالعه کنید و یک پیشنهاد پیدا کنید. سرمایه گذاری یک تحلیل تقریبا ثابت است، به همین دلیل است که شما نیازی به عجله ندارید تا بلافاصله پس از دریافت پول به دنبال املاک و مستغلات برای سرمایه گذاری باشید. باید به دقت پیشنهاداتی را که مردم می دهند مطالعه کنید، ببینید تقاضا کجاست و غیره.

پلتفرم‌های تبلیغاتی محلی و روسی مانند Avito برای این کار ایده‌آل هستند، جایی که برخی افراد به شما کمک می‌کنند بفهمید چه چیزی برای فروش است و دیگران چه چیزی را اجاره می‌کنند. و بر اساس این دانش، شما باید شیئی را پیدا کنید که بالاترین قیمت را نداشته باشد و تقاضای کافی داشته باشد.

نکته 3.در صورت امکان از استفاده از واسطه ها خودداری کنید. این بیشتر در مورد سرمایه گذاری املاک مسکونی صدق می کند. بسیاری از افراد هنگام جستجوی ملک سرمایه گذاری از خدمات مشاورین املاک استفاده می کنند. این یک رویکرد اساسا اشتباه است. کار مسکن فروش است، کار شما خرید است. و در اینجا تضاد منافع به وجود می آید که باید از آن اجتناب کرد.

تجزیه و تحلیل جامع کامل از بازار املاک و مستغلات می تواند درک درستی از جایی که باید برای یک آپارتمان خوب جستجو کرد را به شما ارائه می دهد.

نکته 4.استفاده از خدمات وکیل الزامی است. بهتر است تنظیم قراردادها را به یک متخصص بسپارید. از این گذشته ، حتی اجاره نامه نیز به بهترین وجه از نظر قانونی رسمی می شود. بله، بخش مناسبی از درآمد از بین می رود، اما در عین حال، در صورت انجام هرگونه حسابرسی، لازم نیست از عواقب ناخوشایندی که در صورت عدم وجود قرارداد و پرداخت مالیات تضمین می شود، بترسید.

هنگام عقد قرارداد با یک شرکت ساختمانی نیز به وکیل شخصی نیاز خواهد بود. این به شما کمک می کند تا قابلیت اطمینان شرکت را درک کنید، به مسائل بحث برانگیز و آسیب پذیری های قرارداد اشاره کنید و در صورت بروز ناگهانی چنین نیازی به محافظت از حقوق خود کمک کنید. فعالیت سرمایه گذاری همیشه به یک وکیل خوب نیاز دارد که به شما در درک همه پیچیدگی های قانونی کمک کند.

نکته 5.باید سودهای فوری را فراموش کنید. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سرمایه گذاری های بلندمدت است و به همین دلیل زمان زیادی طول می کشد تا به نتیجه برسد. سود حاصل از فروش مجدد را می توان در 2-3 سال به دست آورد، اما درآمد اجاره فقط در 6-9 سال. به همین دلیل است که باید کسب درآمد سریع و آسان را فراموش کنید.

چند کلمه در مورد خطرات

مانند هر فعالیت سرمایه گذاری، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مملو از خطرات قابل توجهی است. چند کلمه در مورد خطرات در واقعیت های روسیه.

ریسک وام مسکن. در روسیه، بحران 2008-2009 به اندازه سایر نقاط جهان شدید نبود. املاک و مستغلات کاهش یافت، اما نه به اندازه اروپا و آمریکا. این به دلیل این واقعیت است که وام مسکن بسیار دیر به بازار روسیه آمد، فقط در آغاز دهه 2000.

کاهش قیمت ها در سال های 2015-2016، علاوه بر بحران روسیه، با این واقعیت همراه است که دوره پرداخت وام های 10 ساله نزدیک شده است و نرخ پیش پرداخت به میزان قابل توجهی افزایش یافته است. زمانی که شرایط 15 و 20 ساله به پایان برسد، معلوم نیست چه اتفاقی خواهد افتاد، زیرا در آمریکا در آستانه بازپرداخت، بحرانی در مقیاس جهانی شروع شد.

ریسک مسکن. مشخص نیست که آیا حداقل قیمت در حال حاضر واقعاً گذشته است یا اینکه هزینه املاک مسکونی به طور غیرمنطقی در کل دوره زمانی افزایش یافته است. این موضوع با حداقل قیمت است که باعث می شود در مورد ریسک سرمایه گذاری های فعلی در املاک مسکونی صحبت کنیم.

شما باید وضعیت را به دقت رصد کنید و به محض اینکه مشخص شد که آیا املاک و مستغلات به رشد خود ادامه می دهند یا پویایی منفی نشان می دهند، سپس در مورد سرمایه گذاری در مسکن تصمیم گیری کنید.

ریسک در ساخت و ساز. در مورد ساخت و ساز نیازی به صحبت زیاد نیست. توسعه دهندگان جعلی، فروش مضاعف آپارتمان ها، و بسیاری از طرح های کلاهبرداری دیگر، که بسیاری از مردم از نزدیک می دانند.

سرمایه گذاری در خانه های در حال ساخت واقعاً سودآور است و پول بسیار بیشتری به ارمغان می آورد، اما باید ریسک ها را بسنجید، شرکت ها را به دقت مطالعه کنید و تنها پس از آن در مورد سرمایه گذاری در ساخت و ساز تصمیم بگیرید.

چگونه با حداقل سرمایه سرمایه گذاری کنیم

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هنوز به هزینه های بسیار بالاتری نسبت به روش های دیگر نیاز دارد.

اگر پول کافی ندارید، می توانید از یکی از روش های زیر استفاده کنید:

جمع آوری پول. محبوب ترین راه برای جمع آوری سرمایه برای خرید ملک وام مسکن است. وام تضمین شده توسط املاک و مستغلات. در درک روسی، این وام برای املاک و مستغلات است که توسط همان املاک تضمین شده است.

اکثر بانک ها از ارائه وام مسکن خوشحال خواهند شد. این به منبع درآمد پایدار، سابقه اعتباری خوب و بسته ای از اسناد نیاز دارد که بسته به بانک ها متفاوت است.

بسته به بانک ها، مدت، قابلیت اطمینان و شرایط مالی وام گیرنده، نرخ بهره متفاوت خواهد بود. اساساً 11-17٪ در سال برای وام مسکن ارائه می شود و 5-7٪ - در صورت وجود وام به ارز خارجی.

خوبی این روش این است که با پولی که از اجاره به دست می آورید می توانید وام های ماهانه خود را پرداخت کنید. اگر عاقلانه خرید کنید و با قیمت مناسب اجاره کنید، می توانید به صورت رایگان مالکیت ملک را بدست آورید که وام آن توسط مستاجر پرداخت می شود.

جذب سرمایه گذاران مشترک. در روسیه، ایده سرمایه گذاری مشترک به تازگی در حال توسعه است، به همین دلیل است که هنوز نیازی به صحبت جدی در مورد این روش نیست.

به ندرت سرمایه گذاران این فرصت را پیدا می کنند که واقعاً شرکای پیدا کنند که مایل باشند به سهم مساوی (یا بسته به سهم) درآمد حاصل از املاک و مستغلات را بدون دخالت در سود مطالبه کنند. در عین حال، فرصت مشارکت دوستان یا اقوام در یک پروژه سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری‌ها را کوچک‌تر و سودآورتر می‌کند.

پیوستن به باشگاه سرمایه گذاران. جوامع زیادی وجود دارد که سرمایه گذاران به دنبال افراد همفکری هستند که بتوانند نه تنها با مشاوره، بلکه از نظر مالی نیز به یکدیگر کمک کنند. در چنین باشگاه هایی افراد زیادی هستند که با شرایط سرمایه گذاری می توانند در پروژه شما سرمایه گذاری کنند و از این طریق می توانید درآمد مستقلی کسب کنید و سودی را برای شرکای خود فراهم کنید.

این نیز یک ایده نسبتا جدید برای روسیه است. این شامل تامین مالی جمعی است. شما می توانید پروژه ای را راه اندازی کنید که سرمایه گذاری را جذب کند تا بتوانید آنها را در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید.

پروژه سرمایه گذاری باید به عنوان یک شرکت سهامی کامل عمل کند - مردم سهام این پروژه را خریداری می کنند و روی سود حساب می کنند. مناسب برای خرید و اجاره املاک تجاری و فروش بعدی.

جمع آوری سرمایه برای خرید املاک و مستغلات به تنهایی بسیار دشوار است. به همین دلیل است که به مبتدیان توصیه می شود با هر وسیله موجود شریک جذب کنند. سرمایه گذاران با تجربه تر نه تنها قادر خواهند بود وجوه را سرمایه گذاری کنند، بلکه می توانند آنها را در مسیر درست هدایت کنند و در ابتدا کمک کنند و آموزش دهند. این یک تجربه بسیار ارزشمندتر است، حتی مهمتر از کسب سود.

رابرت کیوساکی - یکی از مشهورترین تاجران و مربیان خودسازی جهان، کتابی نوشت که هر سرمایه گذار املاک و مستغلات باید آن را بخواند. به آن "سرمایه گذاری املاک و مستغلات" می گویند.

این یک استراتژی دقیق برای کسانی ارائه می دهد که می خواهند در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنند و تا سن 40 سالگی صاحب 5-6 ملک شوند و بدون انجام عملاً هیچ کاری درآمد منفعل ثابتی داشته باشند. کتاب پر از چیزهای جالب و دام است. این برای همه مفید خواهد بود، حتی اگر بیشتر با واقعیت های غربی و شرقی سازگار باشد تا کشورهای روسیه و کشورهای مستقل مشترک المنافع.

جمع بندی نتیجه گیری : سرمایه گذاری در املاک یکی از محبوب ترین و پرطرفدارترین روش های سرمایه گذاری در بین مردم عادی است. با حداقل الزامات برای تجربه سرمایه گذار مشخص می شود، اما برای کیف پول بسیار سخت است. بازگشت سرمایه در املاک و مستغلات 2 تا 9 سال است، بسته به روش درآمد انتخاب شده است.

دسته بزرگی از مردم در شرایط بی ثباتی مالی و تورم فزاینده علاقه مند به حفظ و افزایش سرمایه خود هستند. خرید املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری شایسته برای سرمایه گذاران است؛ فعالیت در این بخش از بازار تقریباً همیشه وجود دارد. این سوال که سرمایه گذاری در کدام ملک بهتر است مورد توجه بسیاری از خریداران بالقوه است.

بازار املاک و مستغلات طیف گسترده ای از آپارتمان ها را از بخش های مختلف ارائه می دهد. آپارتمان های یک اتاقه با هزینه بودجه تا 30000 دلار همیشه مورد تقاضا هستند. چنین آپارتمان هایی را می توان در یک منطقه مسکونی یا در دسته بندی محبوب ساختمان های جدید خریداری کرد. خرید آپارتمان در بازار ثانویه مسکن مزایایی برای آن دسته از سرمایه گذارانی دارد که می خواهند فوراً شروع به استفاده از متر مربع کنند.

اجاره طولانی مدت یا روزانه سودآور به شما امکان می دهد درآمد تضمین شده ای دریافت کنید که از سود سپرده بانکی فراتر می رود.

مشاوران املاک و متخصصان آژانس املاک به شما کمک می کنند تا نحوه انتخاب ملک سرمایه گذاری مناسب را پیدا کنید.

اگر قصد دارید سریع سود کنید، سرمایه گذاری در املاک ثانویه موجه است

خرید ملک کار آسانی نیست؛ اگر انتخاب ملک با در نظر گرفتن موقعیت خانه، فاصله از خیابان‌های مرکزی شهر، وجود زیرساخت‌ها و راه‌های حمل‌ونقل انجام شود، سرمایه‌گذاری نتیجه خواهد داد. کارشناسان بازار املاک و مستغلات به کاهش تقاضا برای مسکن در میان سرمایه گذاران اشاره می کنند. این کاملاً موجه است، زیرا کاهش قیمت مسکن بیش از 10٪ است و بر این اساس، بازده اجاره نیز رشد نمی کند.

وضعیت در بازار اولیه املاک و مستغلات

ترجیح بازار برای ساختمان های جدید نسبت به مسکن قدیمی واضح است: متر مربع خریداری شده در مرحله اولیه ساخت و ساز تضمین شده است که قیمت افزایش یابد. چشم انداز افزایش ارزش املاک در این بخش به طور پیوسته در سال های اخیر نشان داده شده است.

اجاره یک ساختمان یک یا دو اتاقه تازه بازسازی شده در یک مجتمع مسکونی معتبر بسیار سودآورتر است. چنین سرمایه گذاری موجه است؛ سرمایه گذاری در چند سال آینده نتیجه خواهد داد.محبوبیت چنین خریدهایی در سال های اخیر افزایش یافته است و انواع درآمد در املاک و مستغلات را گسترش داده است. امروزه عملیات زیر محبوب ترین هستند:

1. خرید آتلیه و اجاره روزانه.
2. خرید آپارتمان با چشم انداز اجاره مسکن برای مدت طولانی.
3. خرید خانه شهری برای اجاره طولانی مدت یا فصلی.
4. خرید یک کلبه برای اجاره یا اجاره فرعی.
5. ساخت یک آپارتمان کوچک به منظور فروش مسکن.
6. خرید چند آپارتمان در طبقه همکف برای ایجاد خوابگاه.

اینها و بسیاری دیگر از عملیات بازار پاسخی به سوالاتی در مورد چگونگی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می دهد. تقاضا برای مسکن ارزان قیمت همیشه بالا است.

پیشنهادهایی برای اجاره طولانی مدت یا فصلی آپارتمان های بزرگ و کلبه های معتبر کمتر جالب توجه نیست. نمایندگان شرکت های بزرگ و تجار چنین پیشنهادهایی را برای حل مسائل تجاری یا در تعطیلات با خانواده خود در نظر می گیرند.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در حال ساخت به کسب سود بیشتر کمک می کند

مقرون به صرفه بودن و قابلیت اطمینان

درآمد حاصل از اجاره املاک مسکونی بین 12 تا 15 درصد است.چنین معامله ای سودآور تلقی می شود. مزایا، ثبات و ایمنی سرمایه گذاری در بازار در حال توسعه املاک و مستغلات توجه نه تنها افراد، بلکه سرمایه گذاران جدی را نیز به خود جلب می کند که مایل به سرمایه گذاری مبالغ هنگفت هستند.

با تجزیه و تحلیل اینکه سرمایه گذاری در کدام املاک و مستغلات سودآور است، می توان با اطمینان در مورد سودآوری مجتمع های مدرن در حال ساخت، اماکن تجاری و اشیاء خارجی صحبت کرد.

یک معامله در بازار اولیه تقریباً 30٪ صرفه جویی در هزینه ملک به عنوان تحویل داده می شود.

یکی دیگر از بخش های محبوب املاک تجاری است.یک سرمایه گذاری عاقلانه سود پایدار و بالایی را در آینده به همراه خواهد داشت. روش خرید در شروع ساخت و ساز عملاً با سایر انواع معاملات تفاوتی ندارد. وظیفه اصلی انتخاب یک توسعه دهنده قابل اعتماد با شهرت خوب است. این گونه شرکت های ساختمانی علاقه مند به جذب سرمایه گذار هستند؛ مهلت های اجرایی پروژه معمولاً رعایت می شود.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک پروژه بلند مدت است؛ نباید انتظار سود سریع داشته باشید.مدت زمان تکمیل ساخت و ساز و انجام تعمیرات ممکن است بیشتر طول بکشد. زمانی که مجتمع ساخته شده شناخته شده و شهرت خوبی به دست آورد، می توان مسکن تمام شده را تحت مجموعه ای از شرایط موفق به فروش رساند.

مراحل خرید آپارتمان

تمایل به ثبات مالی و موفقیت موجه است. املاک و مستغلات از زمان های قدیم به عنوان نماد رفاه در نظر گرفته شده است. برای جلوگیری از خریدهای ناموفق، باید بدانید که چگونه با استفاده از خدمات متخصصان، خرید را به درستی تکمیل کنید. هر سرمایه گذاری مستلزم آماده سازی اولیه و مطالعه ویژگی های بازار است.

معامله برای ثبت نام مسکن انتخابی کاملاً مطابق با قوانین ایالتی که خرید در آن انجام می شود انجام می شود. به طور معمول، این مراحل زیر است:

1. با انتخاب یک شی مناسب، باید قرارداد سپرده امضا کنید و بخشی از کل هزینه را به مالک منتقل کنید. مقدار استاندارد نباید از 10% قیمت اعلام شده بیشتر باشد.
2. بررسی مدارک تایید کننده مالکیت صاحبان آپارتمان. جمع آوری اسناد معمولاً توسط متخصصان انجام می شود.
3. ثبت گذرنامه فنی برای ملک مسترد شده.
4. پرداخت عوارض و پرداخت مالیات اجباری مصوب قانون.
5. انعقاد قرارداد دوجانبه خرید و فروش ملک.
6. ثبت حقوق مالکیت مالک جدید.
7. معاملات رسمی برای انتقال حقوق مسکن توسط دفاتر اسناد رسمی در دفاتر اسناد رسمی انجام می شود. برای انجام چنین عملیاتی، جمع آوری اسناد مالکیت، بررسی عدم دستگیری در مورد شیء بیگانه و برخی اسناد خاص دیگر زمان می برد.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با تجزیه و تحلیل کامل ریسک ها و سودآوری برای یک شی خاص بسیار سودآور خواهد بود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

هنگام انتخاب محل سرمایه گذاری وجوه، یک سرمایه گذار شایسته مزایای خرید ملک را درک می کند. از اولویت های غیرقابل انکار این کسب و کار می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• قابلیت اطمینان سرمایه گذاری؛
• تقاضا برای کالا در هر شرایط اقتصادی؛
• امکان دریافت پایدار سود از وجوه سرمایه گذاری شده.

وقتی به این فکر می کنید که در کدام ملک سرمایه گذاری کنید، باید درک کنید که در هر زمینه ای از فعالیت های مالی خطرات پنهانی وجود دارد. آنها را می توان با عوامل زیر شناسایی کرد:

• گردش بلندمدت وجوه؛
• نوسانات در سطح سودآوری بسته به وضعیت اقتصادی؛
• اگر شیء اشتباهی را انتخاب کنید، سطح درآمد مطلوب ممکن است انتظارات را برآورده نکند.

منظور از این عوامل چیست؟ قابلیت اطمینان سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به این دلیل است که این نوع کسب و کار به گروه پرخطر هرم مالی تعلق ندارد که می تواند ناپدید شود، وجود نداشته باشد و به سادگی ورشکست شود.

در شرایطی که شرایط مستلزم برداشت و نقد شدن مبلغ مشخصی باشد، آپارتمان همیشه قابل فروش است. بازار املاک در هر شرایطی فعال است، نیاز به مسکن بسیار زیاد است.

از معایب می توان به این نکته اشاره کرد که قبل از خرید، باید هدف سرمایه گذاری مناسب را با دقت انتخاب کنید.

خرید 1 اتاق. آپارتمان های مسکو در فاصله 5 دقیقه پیاده روی از مترو درآمدی حداقل 20 درصد در سال از مبلغ سرمایه گذاری شده را فراهم می کند. اگر هدف سرمایه گذاری اشتباهی را انتخاب کنید، درصد ممکن است از 8 درصد بالاتر نرود.

نوع دیگری از سرمایه گذاری با ریسک بالا، صندوق قدیمی است که در حال تخریب است. چنین مسکنی مانند یک آپارتمان در یک کمون، انتظارات خریدار را برآورده نخواهد کرد.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مزایا و معایب خود را دارد

ویژگی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

امروزه بسیاری سرمایه گذاری در املاک مسکونی و تجاری را یکی از انواع باثبات و سودآور کسب و کار می دانند. استدلال ها این است که این یک فعالیت مالی بدون ریسک است که درآمد پایداری را به همراه دارد. اما هرکسی به دلیل شرایط مختلف توانایی خرید متر مربع مورد نظر را ندارد.

اولین شرط برای شروع موفق، وجود سرمایه قوی است.

گرفتن وام بانکی برای سرمایه گذاری بعدی ارزشی ندارد؛ در این صورت سودی که باید از عملیات حاصل شود صرف پرداخت بدهی بانکی می شود. سرمایه گذاران کوچک ممکن است به فکر خرید یک آپارتمان با هم باشند. در مرحله اولیه، این عمل در بین افرادی که به خوبی یکدیگر را می شناسند و اعتماد متقابل دارند، کاملا قابل قبول است.

سرمایه گذارانی که قصد دارند در خرید کوتاه مدت خانه سرمایه گذاری کنند، بعید است که جایگاه خود را در زمینه املاک و مستغلات پیدا کنند. این به دلیل ویژگی های بازار، نوسانات فصلی و عوامل دیگر است. فروش سریع و سودآور آپارتمان همیشه امکان پذیر نیست. گردش سریع برای این نوع تجارت معمول نیست. در عین حال، حفاظت مطمئن از مبالغ سرمایه گذاری شده در برابر تورم، سرمایه گذاران جدید را جذب می کند.

هنگام در نظر گرفتن وام مسکن برای ساخت و ساز مسکن، می توانید به این فکر کنید که آیا این نوع وام بلند مدت در هر مورد فردی مناسب است یا خیر. نرخ بهره پایین و فرصت سرمایه گذاری در یک ساختمان جدید جلب توجه می کند. بسته به درآمد مالی سرمایه گذار، چنین معامله ای ممکن است سودآور باشد. اگر ما در مورد یک کلبه در یک روستای روستایی معتبر صحبت می کنیم، سودآوری در آینده نوید بالا خواهد بود.

مشخصات عملیات ایجاد درآمد اجاره نیز دارای نوساناتی است. بنابراین، میزان سود تحت تأثیر دلایل مشخصی مانند موقعیت ملک، فصل اجاره و وضعیت اقتصادی منطقه است. اگر تجربه و دانش داشته باشید می توانید تمام پیچیدگی های تجارت در این زمینه را درک کنید.

تغییرات مداوم در قوانینی که بازار املاک و مستغلات را تنظیم می کند، محدودیت ها و مالیات های جدیدی را ایجاد می کند که بر وضعیت به طور کلی تأثیر می گذارد. برای کسانی که برای اولین بار تصمیم به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات گرفته اند، ارزش دارد که جوانب مختلف موضوع را با دقت مطالعه کنند. شاید یک مشاور مالی نوع دیگری از فعالیت را پیشنهاد دهد که درآمد ثابتی را به همراه دارد.

درآمد حاصل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با رویکرد شایسته برای سرمایه گذاری بالا خواهد بود

اهداف سرمایه گذاری املاک و مستغلات

کسانی که در نظر دارند بازار املاک و مستغلات را صرف نظر از نوع و طبقه بندی - مسکونی یا تجاری - به طور کلی دو هدف اصلی دارند:

1. درآمد حاصل از اجاره.
2. دریافت درآمد از فروش مجدد.

هنگام محاسبه منافع یک سرمایه گذاری، سرمایه گذار سعی می کند پیش بینی کند که از معامله آتی چه مزایایی دریافت خواهد کرد. فروش مجدد مورد علاقه کسانی است که از مخاطره آمیزترین شکل تولید درآمد - سرمایه گذاری در مرحله اولیه ساخت و ساز استفاده می کنند. در گودال، قیمت هر متر مربع جالب ترین است. ساختمان آماده راه اندازی برای خریداران جذابیت بیشتری دارد و قیمت ملک بسیار بالاتر است.

اجاره یک شکل آرام‌تر و طولانی‌مدت درآمدزایی است.درآمد تضمینی امکان حفظ سرمایه اصلی و دریافت سود بالا به صورت اجاره را فراهم می کند. صرف نظر از کشوری که چنین سرمایه گذاری در آن واقع شده است، سرمایه گذار درآمد پایداری دارد که می تواند در یک شی جدید سرمایه گذاری کند.

با توجه به املاک و مستغلات به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری، باید به قابلیت اطمینان، ثبات و جذابیت بالای آن اشاره کرد. افراد ثروتمند و محترم با برنامه بلندمدت برای کسب سود در بخش های مختلف این نوع فعالیت می توانند از عهده این نوع کسب و کار برآیند.

در تماس با

بهترین وام های این ماه

برای اینکه نظرسنجی کار کند، باید جاوا اسکریپت را در تنظیمات مرورگر خود فعال کنید.